什么是非法集資？

非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，兼具非法性，公開性，利誘性，社會性四個特征要件。

01未經有關部門依法批準或者借用非法性合法經營的形式吸收資金。

02通過媒體推介會傳單、手機公開性 短信等途徑向社會公開宣傳。

03承諾在一定期限內以貨幣、實物，股權等方式還本付息或者給付回報。

04向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資活動“四部曲

01畫餅

編制“高大上”的項目，把集資參與人的胃口“吊”

起來，讓其產生“機不可失”的錯覺。

02造勢

通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發布會，現場觀摩會等，其場面造勢之大規格之高極具欺編性。

03吸金

通過返點 分紅，給參與人初嘗“甜頭”使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入。

04跑路

在“吸金”一般時間后跑路，或因原本就是“龐氏確局”人去樓空或者因經營不善致使資金鏈斷裂。

非法集資常用手段

1、承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失；

2、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的組織免費旅游等，騙取社會公眾信任：

3、以虛假宣傳造勢

不分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言，名人站臺，在各大廣播電視，網絡等媒體發布廣告

在著名報刊上刊登專訪文章 雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐賠等方式。制造虛假聲勢。

4、利用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情地緣關系，編造自己獲得高額回報的諾言，拉攏親戚、朋友、同學或鄰里加入。使參與人員迅速蔓延，資金規模不斷擴大。

嚴防非法集資陷阱

非法集資不可持續，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，揮霍，浪費，轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴重干擾正常的經濟，金融秩序，極易引發社會風險。

防范方法

一：不要輕易相信所謂的高息“保險”高息“理財”，高收益意味著高風險；

二：不受小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘導；

三：天上不會掉陷餅；要通過正規渠道購買金融產品；

四：注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到非法集資行為及時舉報投訴。

非法集資常見套路

1、裝點公司門面，營造實力假象；

2、編造投資項目，打消群眾疑慮；

3、混淆投資概念，常人難以判斷；

4、承諾高額回報，編造“致富”神話。

六“不”，遠離高利高息誘惑

高利誘餌不動心

老板實力不崇拜

官方背景不迷信

合法吸儲不大意

熱人熱心不輕信

違規吸儲不參與

“三看三思”規避非法集資陷阱

一看：是否取得金融監管部門的批準文書，并向監管部門核實真偽；

二看：投資理財產品是否在批準的經營范圍內；

三看：資金投向領域是否真實、安全、可靠：

一思：是否真正了解該產品及市場行情；

二思：投資收益是否符合市場經營規律；

三思：自身經濟實力是否具備抗風險能力