8月19日,上海市公安局召開上海公安打防管控守滬”平安系列新聞發(fā)布會(huì),通報(bào)該案件。警方稱,目前已經(jīng)掌握了一批(共23家)非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的違法犯罪事實(shí),并提醒

市民注意。

借款1400元須還款147萬元

今年2月,家住上海的汪女士收到一個(gè)陌生QQ號(hào)添加好友,對(duì)方推送“是否有資金需求?不要求征信放款快”的廣告引起了汪女士的興趣。在對(duì)方的指引下,汪女士下載了一款名為“大南瓜”的APP,在上傳身份證照片、聯(lián)系方式等資料后貸款2000元,然而實(shí)際到手時(shí)卻只有1400元。

汪女士成功借貸到第一筆錢后,出于現(xiàn)實(shí)需要,又陸續(xù)在平臺(tái)借貸了幾筆款項(xiàng)。而當(dāng)借貸數(shù)額達(dá)到上萬元時(shí),高額”服務(wù)費(fèi)”和極短時(shí)間的還款期限一下子讓汪女士捉襟見肘。該團(tuán)伙還肆意違約變更還款時(shí)間,并且在女士逾期后每天收取20%的展期費(fèi)。

與此同時(shí),汪女士的微信、QQ上不斷出現(xiàn)陌生人添加好友,向其推薦“愛吧愛“借貸寶”等十余個(gè)借貸APP,引導(dǎo)其“借新還舊”,短時(shí)間內(nèi)“滾雪球”的借款模式令汪女士債合高筑直到汪女士無法償還債務(wù)的時(shí)候,其本人、親戚、同事、朋友不斷收到騷擾電話,甚至在清明節(jié)收到

告或恐嚇信息。從起初借貸幾千元,到逐步掉入無底深淵,不堪其擾的汪女士最后不得不將房子賣掉還債務(wù)。

從今年2月至5月,短短兩個(gè)多月的時(shí)間,汪女士累計(jì)付出了147萬元的高額還款。除了汪女士遭遇的這些催收手段外,半夜電話騷擾、向女性被害人恐嚇發(fā)送PS的探照、使用“呼死你”軟件進(jìn)行24小時(shí)轟炸等也是該團(tuán)伙常用的催收手段。

警方掌握詳實(shí)證據(jù)

今年5月下旬,上海奉賢警方在工作中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有群眾在辦理所謂“低息無抵押”網(wǎng)上貸款后,不僅未能減輕債務(wù)負(fù)擔(dān),反而陷入高息陷阱,債臺(tái)高筑,深受其害。

奉賢分局刑偵支隊(duì)就此情況展開調(diào)查后發(fā)現(xiàn),名為“愛瘋”“愛吧”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款APP平臺(tái)以“為被害人辦理短期無抵押貸款”為誘餌,采用以“收取高額服務(wù)費(fèi)”“軟暴力”討債以及“借新還舊”(即誘騙被害人在該犯罪團(tuán)伙控制下的其他借貸平臺(tái)借新還舊)等方式使被害人不斷筑高債合,并逐步侵吞被害人財(cái)產(chǎn),使其陷入犯罪分子精心設(shè)計(jì)的詐騙圈套。對(duì)此,奉賢分局立即成立專案組展開偵查。

專案組通過對(duì)催款微信賬號(hào)及催款內(nèi)容進(jìn)行分析,逐步梳理出由鄭某、楊某苗等人為首組成的APP運(yùn)營團(tuán)伙。同時(shí)發(fā)現(xiàn),鄭某的上家為江蘇省的一家科技公司,該公司開發(fā)并維護(hù)多款網(wǎng)絡(luò)貸款APP供鄭某、楊某苗等人使用,該科技公司法人代表為男子顧某龍。

通過梳理涉案APP的資金去向,警方掌握了該團(tuán)伙涉及的41個(gè)銀行賬戶,并挖出一個(gè)以晏某、趙某為首的為涉案APP提供資金結(jié)算服務(wù)的團(tuán)伙。

至此,一個(gè)由平臺(tái)開發(fā)、貸款運(yùn)營、支付結(jié)算三方組成的全鏈條“網(wǎng)絡(luò)借貸”詐騙犯罪團(tuán)伙浮出水面:即以顧某龍為首的“平臺(tái)開發(fā)團(tuán)伙”開發(fā)了多款網(wǎng)絡(luò)貸款APP后,尋找以鄭某、楊某苗等為首的“貸款運(yùn)營團(tuán)伙”進(jìn)行網(wǎng)上推銷,尋找目標(biāo)誘騙其安裝APP進(jìn)行貸款。

同時(shí),顧某龍又尋找晏某、趙某等人為首的“支付結(jié)算團(tuán)伙”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移及結(jié)算,以實(shí)現(xiàn)規(guī)模化結(jié)算資金及快速轉(zhuǎn)移資金。

多地共抓獲團(tuán)伙成員86人

由于所有犯罪團(tuán)伙成員均在外省市,查明整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)后,專案組兵分五路趕赴五省市實(shí)施抓捕。7月22日上午,各抓捕小組在五地警方的全力配合下開展集中收網(wǎng)行動(dòng),一舉抓獲團(tuán)伙成員86人。

警方進(jìn)一步查明,該犯罪團(tuán)伙的作案過程全部在網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作實(shí)施鄭某、楊某苗等人先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘物色貸款人實(shí)際以收取高額“服務(wù)費(fèi)”的方式進(jìn)行放貸。

一旦被害人無法如約償還,便通過“借新還舊”及引導(dǎo)收取展期費(fèi)(延長(zhǎng)歸還時(shí)間的手續(xù)費(fèi))等方式進(jìn)一步皇高債務(wù),并通過電話轟炸、滋擾辱駕等軟暴力”索債方式施壓,迫使被害人償還借款。

很多被害人在安裝APP時(shí)不不覺中就已授信獲取通訊錄信息及被收取了高額“服務(wù)費(fèi)”,被害人實(shí)際拿到錢款往往僅為所申請(qǐng)款額的六至七成左右,卻又被要求短期內(nèi)全額還。

而當(dāng)被害人償還不出時(shí),又會(huì)被收取每天20%的展期費(fèi),這一點(diǎn)被害人事先并不被告知。同時(shí),被害人又會(huì)收到更多貸款APP推送,在犯罪團(tuán)伙以通訊錄轟炸等軟暴力手段進(jìn)行催收的壓力下,被害人難免繼續(xù)在新平臺(tái)上辦理貸款,債務(wù)就這樣被不斷壘高。實(shí)則這些貸款APP均掌控在犯罪團(tuán)伙手中。

為了確保放貸后的收款成功率,該團(tuán)伙還通過開發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)、網(wǎng)上購買信息、侵入其他貸款網(wǎng)站等方式,篩選出征信較好、有還款能力的“優(yōu)質(zhì)客戶”進(jìn)行精準(zhǔn)營銷來保證巨額盈利。

涉及23家非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)

自2020年4月起,該團(tuán)伙成員瞅準(zhǔn)此種模式盈利巨大,各自籌集幾十萬元資金不等開始作案,至案發(fā)前,涉案金額已達(dá)6.3億元。專案組現(xiàn)已查證到全國各地被害人1萬余名,由該團(tuán)伙開發(fā)的23個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)均已被關(guān)閉。

目前,以顧某龍、鄭某等人為首的86名犯罪團(tuán)伙成員因沙嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步審理中。

警方稱,目前已經(jīng)掌握了一批(共23個(gè))非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的違法犯罪事實(shí),并提醒市民注意以下這些平臺(tái)藍(lán)蜻蜓、青蘋果、小超人、大南瓜、紅魔方、愛瘋、快吧、皮皮蝦、一家、愛吧、紅梅子、窩爾窩、斑頭雁、二神、大將軍谷雨、金雕、金戒指、水晶杯鐵觀英、大富豪銀杏樹、愛瑪獅。

警方提醒,市民群眾如確有貸款需求,一定要通過正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理貸款,切勿輕信陌生電話、短信、網(wǎng)絡(luò)廣告,更不要輕信所謂“無抵押秒放款”的誘惑,以免陷入犯罪分子的圈套。